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三次卖房炒股!小散户炒作乐视负债100万,血泪十年梦断乐视退市!

三次卖房炒股!小散户炒作乐视负债100万,血泪十年梦断乐视退市! 涨姿势 第1张

作者:鲁南山plus
来源:雪球

01

初入股市

(2007年10月--2010年12月)

这是最好的年代,也是最坏的年代。

我是一个彻彻底底的小散,第一次接触股票是在2007年大学即将毕业,第一次接触到了牛市,第一次买入的股票是中国石化,因为10月份,中国石油即将回归,万人憧憬大盘将突破1万点,第一次买入中国石化,当时记得大概是不大到20元,买入后直接突破了20元,感觉做股票很简单。

2008年初,搞过农业股,大成股份,钱江生化,医药概念股,好像是华北制药;好像还参与了光伏概念湘电股份。(突然想到一个例子,2008年初股市大顶到达后,处于反弹过程中,光伏概念出来一批牛股,湘电股份,天威保变、川投能源,但是这批股十年来一蹶不振。我想今天的新能源锂电概念的那几个锂电股,大概的命运也差不多是未来多年的高点。2008年是第一次遇到全面大熊市,我那时刚参加工作,分配到了一个号称“玫城”的省会小县城的国有银行工作,没多少钱,好像最多炒个几千块,也谈不上什么损失。

2009年,股市猛烈反弹,炒过有色和地产,好像还挣了钱。2009年8月,大盘出现天量暴跌,之后云南铜业三个涨停,大盘拉到了3478点,我当时还对我的一个同事说,中石油都拉的这么猛,已经没有什么可以炒的了,必定到顶了(虽然被我蒙对了,其实这是最后板块的补涨原理,当时有个叫叶荣添的还凭这个预测火了一把,现在不知道什么情况了)。我这个同事还真把30多万基金赎回了一半,机缘巧合,这位同事成了我的媒人,关系一直很好。

02

初加杠杆,被动走上杠杆炒股路

(2011年至2014年中)

2011年,在第一部已经提到的同事撮合下,我和同事女儿的同学确定了恋爱关系。先要在县城买一个房子,当时,看好了房子,父母打给我十五万,我第一次有这么多钱,想着还不趁机现在股市里赚点,就全部投进了股市,从那时起就种下了赌博式炒股的种子,一发不可收拾。

按照惯有思维,先买了房地产企业保利地产(那几年,地产股很活跃),结果,刚买入央行就加息了,那时还不以为然,结果几天跌去了20%多,一下了损失了近4万元,第一次损失那么多! 以后,买房子的钱就不够了,因为银行工作的缘故,我就通过亲戚借钱上了这个窟窿。

2012年4月,我和对象结了婚,记得结婚前几个天,我还炒作了叫一个什么“浙江东日”还是什么的民营银行概念,那时不仅借钱补了买房窟窿,又借了亲戚一些钱,结果这几天时间又赔了两三万。现在想想真后悔啊,都拉了十几个涨停了,还往里冲,这不是飞蛾扑火吗?以后的这样的事也没少发生! 其实想想刘主席现在做的也对,禁止炒新、炒小、炒差其实真的是保护投资者,因为以前的股市,正如每位经济学家说的,连赌场都不如。

2012年年中,机缘巧合,我调到了这个国有银行的省分行交流工作,从事码字工作。2012年底,在郭主席“银行出现罕见投资价值的”那段时期,银行股真的出现了井喷行情,我那一次大胆博了一会,借了表哥一部分钱,记得了投入30多万,真的到2013年春节,就挣了大概7万多,离我的总亏损只差2万多就全部回本了,当时想着全部回本就退出这个股市。

可惜的是,2013年春节后,画风突变,我又回到了整天追涨杀跌的境界,经常就是追热点,用现在的话说就是你每天都在追热点,恨不能懂得新能源汽车、oled、人工智能、大数据、网络安全、芯片替代所有知识,我这样的小散就是这样,忘乎所以,整天做爆发的白日梦,还醒不了。很快亏损又持续增加,每做一个股票可能就会赔个好几千!

这样的日子浑浑噩噩,2013年又先后炒股华谊兄弟,奥飞动漫,乐视网,其实2013年就是炒作新经济的开始,电影娱乐类股票业绩开始爆发,人们第一次意识到了小股票也可以有如此的成长性,但是每天追涨杀跌,即使买对了票,可能几天后赚了点小钱就出去了,根本拿不住,有时候可能还做反了。

2013年10月份,上海自贸区概念横空出世,我先后操作了几只上海本地股,赚了万把块钱,赌性又来了,在龙儿上海上港连续拉进几个涨停后,冲进去,买在了最高点,跌了几天,又卖在了最低点,最令人恨的是,在反弹二次冲高时,可能在最高点有买进去,又是杀跌,几天就又赔了四五万。现在想想,真是恨不能把自己手剁下来。

熊市中的热点就是自杀式冲锋。熊市每一次拉高,套牢的都是散户或者大户或者私募,后果是就是流动性不断减少,最宝贵的资金不断的被套牢在这些概念上,最后熊市结局就是一潭死水,等待下一轮牛市的解放。

03

牛市来了

(2014年11月至2015年6月)

2014年上半年,国家已经准备发动新一轮牛市了,出台了一个“国九条”。7月份,人民日报又出了一个社论,重点说法是“资本市场是牵一发动全身,要发展资本市场”,意图已经很明显了,牛市正在来临,因为2500-2600点的点位已经被轻松突破了。

当时,有篇印象很深的文章《牛市来了,你却不在》意思是马云只有一个,不是每个人都能成为马云,但是,牛市来了,每个人都有参与的机会,因为这是一个低门槛行业。最悲催的是你既成不了马云,又错过了牛市。现在来想,最最悲催的是,你牛市中挣了钱,却养成了赌博的炒股习惯,还以为自己炒股很厉害,真不如郭主席说的“穷人不应该炒股”。

2014年11月,央行双降彻底点燃了牛市。根据炒股的经验,牛市来了,炒作的第一个板块肯定是券商,当时,我已经跟我说服我对象,把家里仅有的十万储蓄全部拿出来,买了一个沪深300基金。后来,我嫌弃涨的慢,把全部基金卖掉,说服我岳父,让他投了20多万,全部买入光大、兴业、招商等几只龙头券商。真的到了12月初,我已经赚了十几万。12月份,是“一带一路”概念爆发的月份,中国中铁,铁建、交建等概念全部起来了。我还想好沉浸在券商操作中,来回操作,却没赚到钱。

04

初入乐视,魔鬼的开始

2015年2月份,春节前的两周,上证指数已经颓废,创业板主升浪开启。这都是后话,身处其中的人很难觉察到。春节前一般都有春节红包行情,这是股市对股民的馈赠。我也准备好好抓一下春节红包行情。

春节前的一周,我复盘发现了乐视走势很强,我当时还观察到一种技术形态,就是一只票前天大涨收光头阳线后,如果盘中收出高开后的小阳或小阴十字星,应该是上涨中继,我给他起了一个名字,空中加油。

乐视连续涨出现涨停后,第二天,走出这种围绕昨天收盘价震荡的走势,走低时,我把本金买入乐视。尾盘,融资盘全部加仓。乐视连续大涨两天,第三天是大年二十九,我已经回老家过年,在走亲访友中,把乐视冲高后卖出,三天就赚了十五六万。

第一次操作一只票赚这么多钱。其实当时并不知道,乐视大涨也是因为乐视发布了做手机的消息。给人们内容。影业,电视大屏,手机小屏幕的的前景想象力。这就是后来的贾跃亭乐视生态闭环。

2015年春节,心情十分舒畅,因为春节红包赚的够大。春节自然就少不了讨论股票。我岳父一家理财很保守,一直就是买买理财。见我最近股票收益不错,就问我能不能拿钱来炒,可是理财又不到期。我这时脑袋也发热,把我岳父说同意了,把他那套早几年买的单位集资集体买的房卖了,炒个大的。房子很快卖出去了,又到手了五十多万资金。加上账户的六十多万,一共一百多万了。我真没操作过这么多巨款。

所幸的是,股市异常波动后抢了第一波反弹,在8月初3700点全部清空。把房款全部还给了老岳父。

这时已经到了3月份,市场最赚钱的板块已经主要是创业板小票了。可惜当时没有注意到这一点。还是在大金融板块轮换操作。其实牛市选主流板块很重要,当时银行等大盘股其实1月份冲高后就没怎么涨过,你要是在这些板块乱换票很容易赔钱。

我也不例外,这些钱很快就被我追高买进了兴业银行,南京银行,宁波银行。那一段时间,经常一天亏掉一两万或者两三万。只有一只光大银行,因为出了一个成立消费金融直销子公司,冲高回落,我全仓低吸挽回一些损失。现在想想真是后背发凉,自己一个整天追涨杀跌的小散拿着这么多资金,还开了融资账户,要不是牛市,给你弥补错误的机会,分分钟被消灭。

所以说,现在监管层大力做投资者风险教育即是必要的,也是必须的。

2015年4月份,先是我一个大学同学交流告诉我,乐视这只票有重组预期,因为股东承诺乐视影业资产要注入。正好在4月中下旬,我关注到乐视走出了盘整,突破了原来的八九十多的高点。正好突破100元时出现了我前文提到的仙人指路,头一天涨停,第二天冲高收长上影线的实体阳线。下个交易日是周一,低开后,我全仓买进乐视网,当天应该涨停,周二,低开后,我用融资仓全额吃进,翻红冲高后抛出加仓的部分。

尾盘,把全部融资可用额度买进乐视网,周三,冲高五六个点复权价到了140后,我全部清空。三天时间,大概赚了二十五个点。因为仓位大了,三天就赚了四十万。我抛出乐视后,这货就跌了两三天,我还很得意,结果跌了大概两三天后,应该是又拉了三根大阳线,复权价充到了169,市值到了1400亿元。基本完成了乐视在股市中最绚丽的开放。

05

立冬,股市转向

2015年6月十号左右,股市成交破了两万亿元,指数站上了五千一百点。当时我对股市已经很谨慎了。炒了几把建行和工行后,就全部空仓了。我先把岳父卖房的六十万给他买了理财。我账户资金大概还有八九十万。

牛市挣得钱已经早挥霍掉,不然怎么挣的,怎么吐回去。我想想也是,就想着去买个车,媳妇说买个十来万的开着就挺好,我却得意忘形,相中了一个二十八万的奔驰cla200,最后折中了一下,买了一个斯柯达新明锐的高配版,花了18万。没想到,正是岳父卖房钱转成理财,和买车把我的账户资金锁住了一半,也在股市的大调整中救了还在全仓加杠杆的我。

股市调整第一周,从五千一百点跌下来,各方反应还不是很大,监管层也在说,股市调整是正常的,新股也照发。很快股市也就跌下来五六百点。这时我看着原来炒过的垃圾股精伦电子前一波涨的挺厉害,分析了下,主要是股市滞涨股拉升。于是觉着股市调整了十几个点了,抢一把反弹吧,正好找到了一只天富热电,主要是他的周线出现了仙人指路形态。

当时,我也是脑子短路,基本上所有的股票都出现了这种周线大幅上冲长上影线的形态,正是把仙人指路的日线形态分析放大到周线形态,坑了我。不用说,天富热电买进后就亏了五六个点,又把融资仓位加进去,一百多万仓位,没想到几天跌了十几个点,亏了十五六万。当时也是主要因为思路还在牛市中,想着赚的钱就跟捡来似的,亏了也没很心疼。

又过了四五天,股市竟然调整到了四千点,短短半个月跌去了百分之二十多。我想总得有把反弹吧,又阴差阳错得选中了周线出现仙人指路形态的中信证券,光大证券,招商证券,先是本金全仓买进,还追高把融资盘买进,成本抬高了,这时其实场外配资清仓已经成为压倒大盘的最后一颗稻草,强平使得散户配资买进的小票不断跌停失去流动性,基金为应对赎回,也开始卖出还有流动性的金三胖等大盘股,恶性循环开始了。市场失去了调整机制。不知不觉,买的券商股已经赔了二十多万,股市成果已经损失三分之二。

真正让我后背发凉的是,我大学同学告诉我说,股市已经刹不住车了,强平了配资,下一步马上就到强平一倍杆杠杆的券商融资盘了。我当时一想真的慌了,一百二十多万的仓位,两个跌停,就把股市成果全部陪进去,四个跌停,所有的本金将清零,关键是你根本卖不出去。

06

三进乐视,笑到合不拢嘴

2015年十二月份,乐视突然出了几个好消息,招商银行授信乐视一百亿元,乐视高管随国家领导出访,我忽然间闻到了乐视的牛屎味道,再者就是资金已经在赌乐视影业一年内注入的倒计时了。连续三天大涨,我在第三天大涨时,买进五十万。收盘,乐视公告,筹划重大事项,真的停牌。晚上差点没睡着觉。第一次博到重组。

那个时候,股市已经上行乏力。因为股市到了三千七百点。没有了后续增量资金,无法冲破四千点。一月份,恐惧来了,先是减持规定引发恐慌,触发了股市熔断,段子手隔壁老王的股市特别火,每天不用多久,打卡下班,回家却见到老王,说是来借酱油的。

熔断这几天,我还竟然还赚钱了,因为我在周三还用账户的十几万买了安阳钢铁和中国神华,资源股特别强势。那一周我竟然没有怎么赔钱。2016年一月份,我把工资发的奖金和对象的一些储蓄,全部投进股市,除去停牌的五十万乐视,账户又到了二十多万资金。

可悲的是,历经三次股灾的我,侥幸活了下来,却依然是一个不折不扣追涨杀跌的小散户,又开始追涨杀跌。又开始一两天换一只票,又开始了亏损生涯。
2016年 二月份,刘主席上任,股市生态发生天翻地覆的变化。最著名的一句话就是脱虚入实,后来并购重组新规卡死了创业板股票靠并购做业绩的路子,创业板大部分股票沉下去,被边缘化。

牛市看势,熊市看质。牛市考得是想象力,熊市找的是确定性。大盘股开始了价值修复。我却还没从小票思路转变过来,很简单,监管思路不让炒小炒差,那不就剩下蓝筹的价值投资吗。可惜没有及时领悟。上半年浑浑噩噩的,加上融资盘又是赔了近十万。

好在乐视,在414举行了新产品发布会,乐视达到了顶峰,发布了乐视汽车,手机,vr等多种新品。尤其是发布了被李想戏称为壳子汽车的lesee,当丁磊把车开上发布会,贾跃亭哽咽了,现场打到高潮。在孙红雷,孙俪,刘涛等一众明星的光环下,乐视体育融资80亿元。我还得意的算乐视电视二百亿元估值,乐视手机多少,乐视体育多少,乐视云多少,乐视商城多少,乐视汽车多少,都注入乐视网,市值多少。一时间,我走路都轻盈了,天天嘴笑得合不上。
2015年 6月份,乐视复牌,我大学同学已经打电话跟我说乐视要冲高出。我却还存有幻想,开盘在跌停价九个多点,自有资金加融资进二十多万。最后悔的是拉到八九个点没有把原仓位先出来。战机稍纵即逝,下午乐视回绿,跌三个多点。第二天开盘,我把乐视网清空,赔了四万。若然乐视没挣钱,但是乐视锁仓让我躲过了熔断,并且乐视网在上半年那阵抵押率为零,没法当押品融资,又救了我。

07

二次卖房炒股,赌注压舱乐视

2016年年七月份,我媳妇考试考到了这个省会城市,都来到了这个城市,就要考虑买房。我媳妇单位附近先租了一套房子,那时限购年初刚放开,房价报复上涨趋势已经形成,按理说应该抓紧买房,我却鬼使神差地认为股市不能追涨,房子也不能追涨,不能着急,八九月份两个月,房子从一万涨到了一万四五。不得已,又找了个偏僻的地方买了个便宜点的小房子,钱当然是先从岳父那里借来。然后把我们县城的房子卖了,归还岳父他们。

2016年,我在躲过年初熔断的情况下,成功赔了十五六万。一七年,我认为春节红包行情来了,又要开饭了,所以就到处筹措资金。正好,我县城的房子春节前,找到买家,卖了六十五万,还给岳父二十万,账户资金又到了八十万。我自以为大干一番的时候到了,谁知,最得意的气候也是最危险的时候。

2016年11月,乐视风波开始发酵,创始人贾布斯发布发布题为《乐视的海水与火焰:是被巨浪吞没还是把海洋煮沸?》,公开承认乐视的问题。

本来我是对乐视很警觉的,认为一个企业的现金流如果出了问题,肯定问题相当严重,但是半路杀出一个孙宏斌。

孙宏斌其人,也是一个很激进的人,当年搞顺驰就资金链断裂,含恨转让。更主要的是,孙宏斌来自联想,联想可是赫赫有名的科技企业啊。而且联想还出资入股了乐视汽车。

更可恨的是,我联想到这些,认为孙宏斌可能是为了证明给联想柳老板看,或者是他出身IT行业的底子,想乐视这个平台,重回科技行业。

尤其是孙宏斌公开说,尽调了乐视,发现贾布斯用这么少的钱干了这么多事,就是缺钱,缺钱就好说了,我们一次性解决。我也被孙宏斌忽悠了。

在3月份,把准备买房的资金60多万元以37元左右买入乐视网。更可恨的是,在乐视停牌前夜,我看乐视不断下跌,为了摊低成本,又把融资仓加了40多万乐视。

后面的事情大家都知道了,2017年5月,贾布斯卸任乐视网总经理及懂事长,7月赴美国,留下了一个“下周回国贾跃亭的段子”。当时,我还对乐视影业重组抱有一丝幻想,认为如果乐视重组成功,可能不会跌。

2018年1月,乐视复牌,乐视影业重组失败,而且爆出了巨亏110亿元的爆炸性消息,用乐迷的话说,就是“裸复牌”。连续10个跌停。我的融资盘被止损了。我又变成了一无所有,加上买房的贷款,负债100多万,十年青春啊,人生能有多少个10年。10年一觉醒来,黄粱一梦。

08

第三次卖房炒股!

在老婆的监督下,开始价值投资

转眼就到了2020年,五一假期期间,老婆不小心烫伤了脚,虽然并不厉害,但也无法穿鞋子,无法出门。我有时候想想,以前的炒股真是作孽啊,我不仅是我自己,我还是一名老公,一名父亲,一位儿子,一位需要尽到很多责任,履行责任的油腻中年男人,我必须努力,勤奋,让自己更努力,不断前进。 在这个省会城市的压力太大了,房贷,幼儿园学费,养车,各种人情,还有炒作乐视留下的七十万窟窿,件件事情都压在身上,如同孙悟空被如来佛祖压在五指山下,动弹不得。

现实中的我,除了好好工作,还能做什么呢?好像只会炒股。 一个多月前,开始想第三次卖房炒股这件事,经过彻夜难眠的思想斗争后,终于说如老婆,把我们这套房子卖了,卖了150万,把炒乐视赔的七十万窟窿补上了,剩下的80万,转入给老婆开立的账户,在老婆的监督下,开始价值投资。 在被乐视网爆仓平仓后,近期,我也对自己的炒股进行了深刻反思。

尤其是读了巴菲特的书,读了高毅资产邱国鹭老师的书,读了水晶苍蝇拍及方丈的书,更加明白到股票投资就如把自己的钱投资到你想入股的企业中去,去投好企业,好生意,好买卖。

什么是好生意,有很好的护城河,有品牌溢价,有垄断性,在自己的行业已经做到大小通吃,已经属于行业第一或者第二,有高毛利率,有充沛的现金流,再就是这个市场消费潜力仍然很大,仍然能保持较高的增速,比如消费品,大家都耳熟能详的,贵州茅台,格力,美的,再就是中国平安,伊利股份,招商银行。医药股中的恒瑞医药,云南白药。再就是能让人离不开的时代科技行业,如阿里的淘宝,腾讯的微信,百度的搜索及滴滴、美团这些人们已经离不开的生活平台。

已经凑了100万,目前已经分批购入消费类行业龙头,原则上就是谁跌买谁。融资买入部分腾讯,阿里巴巴,待京东网易携程这些互联网巨头二次上市出台,再择机融资买入,总计划是100万买入消费行业龙头(不超过10只),融资100万买入未来的科技巨头(不超过10只),总仓位不超过200万,用十年时间,买入中产阶级。

来源:雪球 微信号:xueqiujinghua

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